Открыть счет в оффшорном банке на физических лиц

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Мифы про налоги

Хотим раскрыть один момент, который несколько вводит в заблуждение предпринимателей. В некоторых источниках рекламируется иностранный счет, как официальный способ не платить налоги. Это обеспечивается за счет законов юрисдикции или за счет отсутствия обмена налоговой информацией.

Первый пункт – это лёгкое введение в заблуждение, а второй – скрытый призыв к нарушению закона с вытекающими последствиями.

В некоторых юрисдикциях действительно существуют нулевые налоги на прирост капитала или на прибыль. Подводный камень в том, что льготное налогообложение относится либо к налоговым резидентам, либо к нерезидентам, которые выполняют определённые правила.

На Невисе вы станете платить личный подоходный налог, но только если станете налоговым резидентом Невиса. Компании в Панаме не будут платить налог, пока не ведут бизнес на территории страны.

При этом платить налоги по месту своего нынешнего резидентства зачастую необходимо.

Если же говорить про отсутствие обмена налоговой информацией, то это путь крайне скользкий. Во-первых, по закону своей страны чаще всего вы обязаны отчитываться об этом сами, и налоговая служба так или иначе может узнать, где у вас деньги. Во-вторых, если страна не обменивалась информацией вчера, это не значит, что так будет завтра.

Сербия предлагала дополнительную конфиденциальность за счет отсутствия автоматического обмена, но в середине 2019 года присоединилась к нему.

Судя по тенденциям, постепенно все страны присоединяться к обмену либо станут изгоями и туда переводить деньги станет невыгодно.

Вопрос налоговой выгоды чаще всего связан с регистрацией компании и этот момент нужно уточнять до регистрации компании и открытия счета. За последние пару лет ситуация на рынке изменилась и многие, в том числе популярные в поисковиках, материалы устарели и вводят вас в заблуждение.

Пример из нашей практики: пока готовили материал про IT-компании, изменилось налоговое законодательство в Армении. В итоге ошибку пришлось убирать постфактум.

Проверяйте свежесть имеющихся данных вместе с консультантами.

Открыть счет можно лично посетив банк или филиал, либо дистанционно, без личного визита. Это зависит от банка и его правил. Кстати, чистокровные оффшорные банки (в оффшорных юрисдикциях), чаще предлагают дистанционную регистрацию. Хотя мы активно сотрудничаем и с европейскими, и африканскими, и азиатскими, и американскими банками, которые готовы открывать счета и обслуживать клиентов полностью дистанционно.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

10 готовых вариантов использования оффшорной компании

1. Торговые компании

Позволяют аккумулировать прибыль в низконалоговых юрисдикциях при экспортных/импортных операциях, без валютного контроля.

3. Защита активов и завещание

Скройте факты владения собственностью через оффшор, траст или частный фонд. Сэкономьте на судебных издержках передав анонимно акции оффшора выбранному в завещании лицу.

5. Оказание услуг с 0 налогообложением

IT стартапы и компании, Финансовые компании, Инженерные предприятия и строительные холдинги, Индустрия развлечений и т.д. Принимайте оплату за свои услуги на иностранную компанию с минимальным налогообложением или полным его отсутствием.

6. Оформление недвижимости

Покупка через оффшор позволит не платить налог при дальнейшей перепродаже актива. Простота оформления сделки – передача акций новому собственнику. Повышенная конфиденциальность.

7. Оформление Товарного Знака (ТЗ)

Выплата Роялти (Лицензионный платеж за использование ТЗ) происходит на оффшорную компанию. Такие платежи выгодно учитывать в «Расходах», уменьшая ставку налогообложения прибыли.

8. Бракоразводные процессы. Защита активов

Защитите свою собственность от судебного иска бывших супругов или кредиторов. Скрыть фактических владельцев активов с помощью оффшора или траста.

10. Международные расчеты

Откройте счета в надежных иностранных банках с отсутствием валютного контроля и паспорта сделки.

За прошлый год оптимизация налоговой нагрузки составила 200 млрд.$. Все наши клиенты довольны и продолжают пользоваться надежными юрисдикциями! Ознакомьтесь с популярными направлениями работы!

Это интересно: Какой процент НДС — рассмотрим досконально

Виды банковской лицензии

• Генеральная банковская лицензия, типа «А», дающая право кредитной организации на открытие счета в зарубежных банках с целью ведения финансовых операций. Лицензия этого типа может быть выдана только крупным известным банкам. Именно поэтому государственные гарантии банковской деятельности, подтверждённые лицензией типа «А» более надежны. Главным образом потому, что деятельность таких банков застрахована известными крупными страховыми компаниями.
• Банковские лицензии типа «B1» и «B2», как правило, выдаются оффшорными юрисдикциями небольшим и недолго работающим в банковской сфере банкам. Таким образом, счет за рубежом, имеющий лицензию типа «Б», надежен, но имеет меньшую защищенность страховых рисков. Однако обозначенных лицензией прав хватает, чтобы эти банки могли открыть счет за границей для своих клиентов.

Открытие счета за рубежом физическим лицом

Согласно нормам Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», граждане РФ получили право иметь банковские счета за пределами РФ. Правовым регулированием процедур, которыми сопровождалось открытие счета за границей, занимался Банк России. Однако после подписания инструкции  «О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами Российской Федерации», физическим лицам-резидентам РФ разрешается открытие счета в зарубежном банке, но только в странах-участниках ОЭСР и ФАТФ и для целей, которые не связаны с предпринимательской деятельностью.

Банковский вклад за границей позволяет его владельцу не только более эффективно распоряжаться своими средствами при ведении внешнеэкономической деятельности, но и  чувствовать себя более уверенно. Поскольку банковский счет за рубежом дает большую степень независимости от политических и экономических обстоятельств, которые юристы относят к форс-мажорным.

Сколько стоит купить готовый оффшор?

Актуальный вопрос: сколько стоит купить готовую оффшорную компанию и зарегистрировать оффшор с нуля?

Формула расчёта ПОЛНОЙ цены оффшора:

Сумма государственных пошлин + оплата услуг регистрационного агента + оформление и пересылка документов + юридический адрес + дополнительные услуги (счет, директор, консультации)

К сожалению, в Интернете много информации, которая вводит в заблуждение. Например, регистрация оффшора обойдётся в 300-500 долларов.

Это в большинстве случаев невозможно по следующим причинам:

• Если говорим про классические оффшоры, то ежегодная государственная пошлина за создание и продление компании 300 и более долларов;
• Услуги регистрационного агента и/или нотариуса зависят от страны и могут составлять от пары сотен до нескольких тысяч долларов за оформление документов;
• Аренда юридического адреса – в среднем от сотни и больше долларов в месяц. В большинстве стран не допускается регистрация компании по почтовому ящику и нужен конкретный физический адрес;
• Сколько стоят услуги международных курьеров знаете сами, и зависит это от страны.

И это только базовые затраты на компанию! Если компания существует какое-то время, то все дополнительные расходы на её содержание предыдущим владельцем также включены в цену.

Если требуется открыть банковский счет, то зачастую необходимы копии уставных документов с апостилем. За помощь в открытии банковского счета также берётся плата, да и банки берут комиссию за рассмотрение заявки клиента-нерезидента.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Во многом цена зависит от юрисдикции. Также влияет необходимость получения лицензии (если требуется), найм номинальных директоров, реальных сотрудников, аренда офиса для обеспечения реального присутствия.

Купить оффшор — выйдет дороже, нежели обещают хитрые продавцы красивых обещаний в Интернете. Особенно, когда вы станете докупать жизненно необходимые опции отдельно.

Кстати, именно поэтому мы предлагаем решения полным комплектом, например, регистрация компании + документы с апостилем + открытие счета в банке. Вы экономите деньги, время и силы, а получаете готовую функционирующую компанию без необходимости доплачивать за каждый «чих».

Сразу приглашаем вас на бесплатную консультацию по подбору счета. Учитывая реальную обстановку в мире, купить или открыть компанию ДО того, как вы выбрали подходящий вашей деятельности банк, мягко скажем, опрометчиво.

Подчеркнём: если вам предлагают купить оффшорную компанию слишком дёшево, то скорее всего на вас заработают позже и совершенно неожиданным для вас способом.

Как открыть банковский счет оффшору

Открыть банковский счет оффшору не так сложно, как часто думают. С поддержкой профессионалов не возникнет каких-то особых сложностей. 

Мы поможем вам выбрать банк для открытия счета оффшорной компании, проконсультируем, какие собрать документы, как заверить, правильно заполнить формы. Подскажем, какую выбрать удобную валюту, каким образом внести минимальный остаток на счет при наличии такого условия. 

Документы, которые требуют банки:

• удостоверение личности акционеров/участников, директоров, бенефициаров;
• подтверждение адреса (документ должен быть свежим, не старше 3-х месяцев с даты выдачи)
• финансовые справочные документы из текущего банка, подтверждение источников дохода;
• регистрационные документы компании;
• финансовые отчеты за отчетный период (иногда за 2-3). 

Важно: Помните, что большинство банков также потребуют нотариально заверенные копии документов или штамп апостиля (для подтверждения подлинности учетных данных). 

В какой стране лучше всего открыть банковский счет оффшору?

Лучшая страна по защите активов – Швейцария. Юрисдикция давно имеет репутацию одного из лучших оффшорных банков для защиты и инвестирования активов оффшоров. Одна из основных причин этого — строгие законы страны о сохранении конфиденциальности.

Означает ли открытие оффшорной компании, что будет автоматически открыт счет в банке?

Нет. Только если вы закажете пакетную услугу, включающую открытие банковского счета. Мы в тесном сотрудничестве с вами выберем банк, который наиболее соответствует вашим потребностям и возможностям, из нашей сети лучших банков.Затем банк решит, можно ли открыть счет, в зависимости от того, насколько они удобны для вашего бизнеса и предоставленной вами личной информации.

Как долго банк завершает процесс открытия банковского счета для оффшора?

После подачи всех необходимых документов в банк, тот проведет комплаенс-проверку.Как правило, банковский счет может быть одобрен и активирован в течение 7 рабочих дней, в зависимости от выбранного вами банка. Но процесс проверки документов может занять и несколько месяцев. В большинстве случаев увеличение срока напрямую зависит от скорости вашего ответа на дополнительные запросы банка.

Что такое оффшорный банкинг?

Люди, которые осуществляют банковские операции в оффшорах, делают это в странах, которые имеют те или иные преимущества (льготы) для иностранных клиентов. Таким образом, термин оффшорный банкинг обычно используется для общего описания международных банков, компаний и инвестиций. Причем, важным является то, что далеко не все эти страны являются классическими оффшорами. Многие из них либо уже таковыми не являются, либо никогда такими не были. Некоторые места стали хорошо известными своим профессиональным подходом и высокими стандартами в области международного банкинга. Мы говорим о таких странах, как Швейцария или Люксембург. Но, открытие счета физическому лицу возможно также и в таких местах, как Бермудские, Каймановы или Маршалловы острова или в такой стране как Сент-Люсия или Ирландия, которые также делают это для граждан из стран СНГ. 

Большинство людей ассоциируют оффшорное банковское дело с наличием крупного состояния или чего-то, что может себе позволить только элита. Хотя многие богатые люди действительно пользуются этими учреждениями, простые люди тоже могут это делать. Фактически, вы занимаетесь банковским делом в оффшоре, если вы просто россиянин, у которого есть свой банковский счет в Канаде, Евросоюзе или там, где его наиболее выгодно открыть.

Оффшорный банкинг часто употребляется в негативном контексте. Особенно это любят использовать ура-патриоты, которые в СМИ клеймят позором всех, у кого есть иностранные банковских счета (сами при этом имеют такие же для обслуживания своей зарубежной недвижимости)

Поэтому, не стоит обращать на это внимание. 

Просто это некоторым людям выгодно, что внимание было направлено не на истинные проблемы в некоторых государствах, а на тех людей, кто имеет собственное мнение и собственный запасной аэродром и неприкосновенный запас в виде иностранного счета, на который не так просто наложить безакцептное списание средств или изъять все по решению суда. 

Конечно, мы не говорим о тех людях, которые максимально используют оффшорные счета, чтобы незаконно скрыть свои деньги и избежать уплаты налогов. Мы говорим об абсолютно честно заработанных средствах, с которых уже все налоги были удержаны и которые могут быть использованы для накопления и/или инвестирования.

Мы также не говорим о тех пользователях оффшорных счетов, которые используют их  для незаконных целей, таких как: отмывание криминальных или коррупционных денег или злостное уклонение от уплаты налогов. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к судебному преследованию, тюремному заключению и / или крупным штрафам, оффшорные банковские операции должны быть абсолютно законными. 

Поэтому обратите пожалуйста ваше внимание на то, что наличие оффшорного банка может быть вполне законным, если:

• вы действительно ведете бизнес, получаете образование или работаете в чужой стране или на клиентов в другой стране; 
• имеете свободные от налогов личные средства для хранения или инвестирования их за рубежом;
• имеете счет в стране, где вы можете проводить большую часть года.

Вы также можете выбрать оффшорное банковское дело в стране с благоприятным налоговым режимом. В некоторых из них вы сможете инвестировать свои деньги, получая доход без уплаты налогов.

Офшорные инвестиционные компании

Вот лучший совет, который мы можем дать. Держите свой оффшорный инвестиционный счет в офшорная компания и / или доверие. Это обеспечит вам существенную конфиденциальность и защиту активов от судебных исков.

Оффшорные юрисдикции предлагают множество инвестиционных организаций для ваших нужд. Установите некоторые из них за 48 рабочих часов или даже быстрее. К наиболее распространенным таким конструкциям относятся:

• Общества с ограниченной ответственностью (ООО)
• Трасты
• Международные коммерческие компании (IBC)
• Устои

Часто не существует минимальной или низкой минимальной суммы, необходимой для финансирования оффшорной инвестиционной структуры. Ежегодные сборы, связанные с их обслуживанием, варьируются в зависимости от юрисдикции, но, как правило, вполне разумны. Убедитесь, что вы знаете обо всех сборах и комиссиях, связанных с вашим оффшорным предприятием.

Компании, зарегистрированные в офшорных финансовых центрах, не обязаны проводить встречи в этой конкретной стране. Вместо этого любые необходимые встречи — а не во всех оффшорных юрисдикциях — могут проводиться в электронном виде или по телефону. Аналогичным образом, многие страны не требуют, чтобы организация подала какой-либо годовой отчет.

Шаги по созданию оффшорной инвестиционной компании просты. Для подачи заявки необходимы лицензированные и зарегистрированные агенты. В большинстве юрисдикций корпорации могут требовать только одного директора и одного акционера. В некоторых юрисдикциях может быть назначен местный секретарь или директор. Ваш агент ознакомится с документацией, необходимой для типа структуры, которую вы создаете в соответствии с конкретным оффшорным финансовым центром. После подачи документации Регистратор определяет, все ли требования соблюдены.

Что нужно для открытия счета в оффшорах

Оффшорные банки предъявляют не менее строгие требования, чем остальные
кредитно-финансовые учреждения. Прежде всего это касается документов и
сотрудничества: банки готовы проводить операции с крупными суммами только при
наличии сопроводительной документации.

Кроме того, среди основных требований почти везде присутствуют рекомендации
из других банков, в которых заявитель имеет счета, а также поручительства
партнеров (бухгалтеров, нотариусов, юристов).

Для открытия счета нужно подобрать учреждение, подготовить документы, их
перевод и нотариальное заверение, порой даже апостиль. При этом у каждого банка
свои требования относительно необходимости личного визита.

К примеру, дистанционно можно открыть счет на Кипре, в Прибалтике, Боснии и
Герцеговине, Белизе, на Сейшелах и Маврикии, в некоторых европейских банках. А
вот стать клиентом учреждения в США, Панаме, Гонконге и Сингапуре можно только
при посещении отделения.

Если заявка одобрена, клиент получит реквизиты и доступ к счету: прибор
аутентификации, таблицы кодов и прочее.

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью посредников. У каждого из
этих способов есть свои достоинства и недостатки:

• Самостоятельное открытие счета позволяет сэкономить на
  дополнительных расходах, сократить количество свидетелей операции. Однако
  для начинающего вкладчика велика вероятность ошибиться в выборе зоны,
  учреждения и, как следствие, приемлемых условий.
• С другой стороны, компания-посредник не гарантирует
  стопроцентное открытие счета, ведь решение принимает банк. Он может
  прислать отказ без объяснения причин, если бизнес или документы клиента
  вызывают сомнения.

Требования для
физических лиц

Перечень условий зависит от банка. Как правило, для открытия оффшорного
счета физическому лицу нужно предоставить:

1. Удостоверение личности бенефициара и управляющего
   счетом (загранпаспорт).
2. Заполненную анкету, в которой указана цель открытия
   счета, планируемый объем операций и примерный годовой оборот.
3. Документы, подтверждающие легальность происхождения
   средств и их источник.
4. Контактные данные соискателя и подтверждение адреса
   проживания (квитанция на коммунальные услуги и прочее).

Проверка данных клиента и оформление счета может затянуться на несколько
недель. Многие банки ограничиваются дистанционной подачей заявки. Однако
открыть анонимный оффшорный счет без удостоверения личности частному лицу не
удастся, так как это противоречит основополагающим принципам банковской
системы.

Условия для
юридического лица

Налогообложение – одна из наиболее проблематичных сторон ведения бизнеса. И
хотя отрицать необходимость уплаты налогов нельзя, существуют законные
возможности снизить налоговое бремя. Одна из них – регистрация компании в
стране с лояльным налоговым законодательством и открытие оффшорного счета для
ее обслуживания.

Наличие такого счета создает дополнительные возможности для фирмы: участие в
международных сделках, инвестиции в зарубежные проекты, защита средств от
арестов.

Открытие счета производится по предъявлении:

• регистрационных документов на фирму;
• устава предприятия;
• подробных сведений о владельцах и руководителях фирмы;
• документов, подтверждающих источник происхождения
  капитала.

Международное законодательство требует, чтобы банки пресекали «отмывание»
денег, поэтому законность источника дохода – одно из главных условий открытия
счета.

К тому же каждая кредитно-финансовая организация стремится получить полные
сведения о клиенте, доступ к финансовой отчетности и бизнес-план.

Чем надежнее банковское учреждение, тем больше информации о соискателе оно
требует. К примеру, в перечне документов для швейцарских банков содержатся
рекомендации от держателей счета в данной организации.

Оффшорные территории

Перед тем, как зарегистрировать оффшор, необходимо разузнать и проанализировать особенности каждой территории и понять основные условия для ведения бизнеса в них. Очень важны такие показатели:

• конфиденциальность;
• особенности ведения работы в компаниях;
• требования, выдвигающиеся к организациям;
• отчетность, которая должна предоставляться ими.

На то, насколько правильно будет определена зона офшор, также влияет и сфера деятельности компании, которая пытается зарегистрироваться. Выбирая зону, в которой планируется открыть оффшор, узнайте о наличии именно в ней положения об отмене двойного налогового платежа с вашим государством.

Соблюдая и опираясь на все пункты, можно будет смело сказать о наиболее подходящем выборе для того, чтобы открыть компанию в оффшоре с оптимальным решением для получения прибыли.

Условно все оффшорные регионы можно поделить на такие

• территории с оптимально подобранными показателями для ведения какого-то определенного бизнеса;
• зоны со сниженными налоговыми обложениями;
• классические.

К последним зонам из перечня относятся такие страны, как Панама, Багамские острова, Британские острова и т. д. Если открыть оффшор здесь, то компания полностью освобождается от налоговой нагрузки, а для продления срока деятельности организации необходимо только уплачивать взнос.

На этой территории также практикуют подачу отчетности финансовой деятельности или же сводят ее до минимума.

Регистрация оффшорных компаний в классической зоне

Оформляя свой бизнес именно здесь, вы должны понимать, что к таким организациям партнеры относятся достаточно осторожно и предпочитают не сотрудничать с ними из-за фактического отсутствия контроля государства

Зоны оффшор со сниженным налоговым обложением (Кипр, Венгрия, Швейцария, Исландия и т. д.), несмотря на благоприятные условия со стороны уплаты налогов, выдвигают достаточно жесткие требования по бухгалтерскому отчету.

В таких странах, как Англия, США, Дания и Канада, открыть оффшор целесообразно для ведения международного бизнеса, но при этом вы оплачиваете налоги, а также ведете и предоставляете полностью всю финансовую отчетность.

По сути, эти страны и не являются оффшорными по своему методу ведения бизнеса, но многие считают их такими и относят к отдельной группе офшор-территорий.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.